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中国人民银行 发展改革委 财政部 证监会有关负责人就《信用评级业管理暂行办法》答记者问

2019年12月02日来源:财政金融和信用建设司子站

2019年11月26日《信用评级业管理暂行办法》以下简称《办法》正式发布日前中国人民银行发展改革委财政部证监会有关负责人就《办法》相关内容回答了记者提问1《办法》的出台背景是什么答我国债券市场规模已居世界第二作为重要的基础设施之一信用评级在金融市场运行中发挥着揭示信用风险辅助市场定价提高市场效率改善融资环境等积极作用规范信用评级业发展是贯彻落实习近平总书记关于ldquo优化结构完善金融市场金融机构金融产品体系rdquo重要讲话内容的重大举措从我国情况看我国信用评级业经过三十多年的发展取得长足进步信用评级机构规模不断壮大评级技术不断发展评级结果更加趋于合理社会认可度逐步提高对促进我国金融市场健康发展发挥了积极作用但同时我国信用评级业仍处于发展初期还存在监管规则不统一发展水平不高独立性不足商誉和公信力有待提升等问题为此迫切需要建立健全行业制度规范补齐监管短板促进我国信用评级业高水平对外开放和健康发展按照党中央国务院决策部署和中央全面深化改革工作安排人民银行会同发展改革委财政部证监会广泛听取各界意见充分借鉴国际经验立足我国信用评级行业发展和监管实践制定了《办法》2《办法》在出台过程中征求和采纳各部门意见情况如何答在起草《办法》过程中人民银行会同发展改革委财政部证监会充分吸收采纳了中央编办原国务院法制办等部门的主要意见相关部门就监管框架职责分工及具体条款达成一致同时人民银行在2016年10月12日至11月12日通过原国务院法制办网站向社会公开征求意见收到各方反馈意见277条既有来自国内业界的意见也有来自标普穆迪等国外机构的意见在此一并致谢经研究我们采纳了绝大部分意见主要集中在优化信用评级机构内控流程上未采纳的主要意见集中在降低监管要求上3《办法》的出台将对我国金融市场产生什么影响答在《办法》制定过程中人民银行会同发展改革委财政部证监会对《办法》的政策影响进行了充分市场调研和审慎评估《办法》的出台将对我国金融市场运行产生积极影响第一ldquo防范和化解金融风险更好地服务实体经济rdquo是当前重要任务《办法》的出台能够促进发挥信用评级在风险揭示和风险定价等方面的作用有助于改善企业融资环境防范金融风险促进我国金融市场高质量发展第二《办法》的出台有助于弥补监管短板推动我国评级业在新的历史时期规范发展迈上新台阶第三《办法》的出台是在具体制度层面落实党中央国务院关于扩大金融业对外开放的重要部署有助于构建公平有序的竞争环境促进信用评级业高水平对外开放4《办法》从哪些方面完善了信用评级监管制度答《办法》全面贯彻党的十九大和十九届一中二中三中四中全会精神以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导按照党中央国务院部署突出信用评级业治理体系和治理能力现代化目标明确行业规范发展的政策导向建立健全统一监管的制度框架同时《办法》与国际评级监管准则在加强外部监管提高市场透明度促进行业竞争强化责任追究等方面相衔接《办法》主要涵盖四个方面一是建立市场化约束机制弱化事前监管信用评级机构完成机构备案后再向相关部门申请业务资质有助于信用评级机构开展充分的市场竞争二是以事中事后管理为重点加强对信用评级机构在独立性透明度利益冲突管理评级程序规范等方面的监管要求信用评级机构进行充分信息披露便于市场各方对信用评级机构的评级质量评级技术人员配备从业经验等做出比较和判断三是健全符合管理实际的监管模式基于现有监管格局明确人民银行为信用评级行业主管部门发展改革委财政部证监会为业务管理部门依法实施具体监管《办法》作为行业基本监管规则与分市场分品种的业务管理规则相补充既建立了统一监管框架又体现了各业务管理部门评级监管的相对独立性四是明确相关部门的监管权及各方法律责任5《办法》的适用范围是什么答《办法》主要规范在中华人民共和国境内从事信用评级业务的信用评级机构其中ldquo信用评级rdquo是指信用评级机构对影响经济主体或者债务融资工具的信用风险因素进行分析就其偿债能力和偿债意愿做出综合评价并通过预先定义的信用等级符号进行表示ldquo信用评级业务rdquo是指为开展信用评级而进行的信息收集分析评估审核和结果发布等活动ldquo信用评级机构rdquo是指依法设立主要从事信用评级业务的社会中介机构同时《办法》还注意与分市场分品种业务管理规则相互衔接明确ldquo法律法规和有关业务管理部门制定的信用评级机构监督管理规则中另有规定的适用其规定rdquo6《办法》在加强信用评级机构和人员备案管理方面有哪些措施答按照国务院关于转变政府职能创新行政管理方式依法行政等相关要求《办法》从营造公平竞争市场环境出发对信用评级机构和从业人员备案管理方面进行了如下规范一是设立信用评级机构应当自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地的信用评级行业主管部门省级派出机构以下简称备案机构办理备案二是信用评级机构设立分支机构的自成立之日起30日内信用评级机构应当向原备案机构信用评级机构分支机构应当向备案机构分别办理备案三是信用评级机构应当将高级管理人员和信用评级分析人员的基本信息向备案机构办理备案四是信用评级机构的机构名称营业场所股东公司高管等关键信息发生变更的应当自变更或者发生之日起30日内向备案机构办理变更备案备案机构可以对高级管理人员和主要信用评级分析人员进行监管谈话以评估其专业素质的合格性7《办法》从哪些方面加强对信用评级机构的独立性要求答信用评级机构的职责在于独立公正客观地对信用风险做出评估因此信用评级机构的独立性至关重要信用评级机构独立性利益冲突管理也是事中事后管理的重点《办法》单列第五章从五个方面专门对信用评级机构及从业人员的独立性作出规定主要包括一是执业独立性防止评级结果受到其他商业行为的不当影响二是机构独立性信用评级机构与受评经济主体或者受评债务融资工具发行人存在五种情形之一的不得开展信用评级业务三是人员独立性评级人员在开展信用评级业务期间存在应回避情形的应当回避四是部门独立性信用评级机构应当确保信用评级业务部门设置独立于营销等其他部门五是薪酬独立性信用评级从业人员的薪酬不得与评级对象的信用级别债务融资工具发行状况等因素相关联8《办法》在加强信用评级机构信息披露方面有哪些措施答《办法》立足我国信用评级市场发展和监管实际专设第六章对信息披露渠道和披露内容作出规定信用评级机构应当通过信用评级行业主管部门和业务管理部门指定的网站和其公司网站进行信息披露披露内容包括信用评级机构基本信息独立性信息评级质量信息评级信息来源第三方尽职调查以及结构化融资产品评级信息等六大类内容9《办法》在监督管理方面作了哪些规定答《办法》第七章明确了监督检查措施信用评级行业主管部门业务管理部门及其派出机构依照法律法规和《办法》相关规定履行对信用评级机构的监管职责发挥监管合力强化对信用评级机构的现场检查和非现场监管《办法》明确了现场检查的方式内容及检查要求规定了信用评级机构要按照相关规定向信用评级行业主管部门业务管理部门及其派出机构报送相关报表和资料人民银行可以将现场与非现场监管情况形成行业监管报告并适时公布人民银行业务管理部门及其派出机构根据监管需要可以约谈信用评级机构董事监事和高级管理人员要求其就相关重大事项作出说明10《办法》对信用评级机构和从业人员的违规行为提高了罚款金额主要出于什么考虑答人民银行发展改革委财政部证监会按照规章制定程序依法提高《办法》的罚款金额主要出于三方面考虑一是对评级机构违规展业恶性竞争扰乱金融市场秩序等行为形成有效威慑有利于促进评级行业规范发展二是符合国际惯例有利于促进国内信用评级机构尽快适应国际标准近年来美国欧盟等国家和地区的监管当局都对评级违规行为实施过严格处罚罚款金额通常超过数十万上百万美元或欧元三是有利于提高投资者信心随着我国债券市场的国际化水平快速提高信用评级将成为境外投资者进入中国市场的重要决策参考工具从严监管有利于提高境内外投资者对人民币债券市场的信心《办法》提高罚款金额已经按照《中华人民共和国行政处罚法》《国务院关于贯彻实施〈中华人民共和国行政处罚法〉的通知》国发〔1996〕13号的相关要求履行完法定程序获得国务院批准11《办法》对境外信用评级机构业务资质申请有什么规定答信用评级行业对外开放是稳步扩大金融市场对外开放的重要组成部分境外信用评级机构申请在中国展业享受国民待遇依照信用评级行业主管部门和业务管理部门的现行规定执行首家外商独资信用评级机构mdashmdash标普信用评级中国有限公司已于2019年1月28日正式进入中国市场2019年7月20日国务院金融稳定发展委员会办公室发布金融业对外开放11条措施进一步明确ldquo允许外资机构在华开展信用评级业务时可以对银行间债券市场和交易所债券市场的所有种类债券评级rdquo12《办法》对自律管理的规定是出于什么考虑答根据国内外加强金融市场中介机构管理的实践经验在加强行政监管的同时应充分发挥行业自律组织作用作为有效补充从实际情况看我国目前已成立的交易商协会证券业协会国债协会外部评级风控委员会等自律组织或机制对促进评级行业规范发展起到了积极作用《办法》对评级行业自律组织权责作出规定有利于进一步推进评级自律管理体系专业化建设有利于健全自律机制强化评级行业自我约束有利于维护评级市场良好运行秩序13《办法》实施前已开展业务的信用评级机构怎么安排答《办法》规定《办法》实施前已经开展信用评级业务的机构应当自《办法》实施之日起6个月内依照规定向备案机构办理备案14信用评级行业下一步工作重点是什么答人民银行发展改革委财政部证监会将在统一监管规则的基础上加强协调配合强化监管合力推动我国评级业发展迈上新台阶一是进一步改善行业竞争秩序推动国内信用评级机构高质量发展二是坚持开放对等原则促进我国信用评级机构走出去支持和引导我国信用评级机构在ldquo一带一路rdquo倡议实施中发挥更大作用三是促进评级市场资源整合形成具有一定国际影响力的国内信用评级机构发挥行业引领示范作用四是加强国际评级监管合作建立跨境评级监管协调机制五是进一步健全自律机制强化评级行业自我约束 标签信用评级业暂行办法